Nové podílové fondy v ČR

V závěru loňského roku vstoupil na český trh nový hráč na poli otevřených podílových fondů. V tomto článku Vám představíme Fio investiční společnost a její nově založené podílové fondy, Fio fond domácího trhu a Fio globální akciový fond.

Fio investiční společnost byla založena v roce 2018 jako dceřiná společnost Fio banky. Jedním z hlavních důvodů pro její založení byla snaha doplnit produktovou řadu banky, kde dosud existovala mezera mezi individuálním investováním na kapitálových trzích, správou individuálních portfolií a standardními bankovními produkty jako jsou spořicí účty nebo termínované vklady. Nyní tak banka nabízí kompletní portfolio investičních služeb, ze kterého si může každý zájemce o zhodnocení svých financí vybrat to, co mu nejvíce vyhovuje.

Investovat do podílových fondů Fio banky lze jednorázově i pravidelně, a to bez jakýchkoli vstupních poplatků. Pojďme si je představit trochu blíže.

Fio globální akciový fond

Jedná se o otevřený podílový fond, do kterého je možné kdykoli vstoupit nákupem podílových listů a kdykoli z něj opět vystoupit jejich prodejem. Doporučená délka investice je však stejně jako u jiných podílových fondů ideálně 5 a více let.

Majetek fondu tvoří podíly v akciových společnostech obchodovaných na veřejných burzách vyspělých ekonomik, především pak z růstových sektorů ekonomiky jakými jsou IT, finance a zdravotnictví. Obvykle se jedná o 30-40 akciových titulů, které umožňují dostatečnou diverzifikaci portfolia. Tržní kapitalizace jednotlivých akciových společností, jejichž podíly fond vlastní, přesahuje zpravidla 5 miliard USD. Jelikož se jedná o fond, který investuje primárně v zahraničí, využívá kurzového zajištění do českých korun.

Od svého vzniku do dnešního dne (11. 6. 2019) dosahuje zhodnocení fondu 5,54 %.

„Fio globální akciový fond je svou povahou růstovým fondem a je vhodný především pro investory, kteří požadují potenciální vyšší výnos a mají větší toleranci k riziku. Fond je složen převážně z titulů z technologického, zdravotního, finančního, spotřebního a průmyslového sektoru. Společným znakem vybraných společností je silná a udržitelná konkurenční výhoda a expozice na určitý sekulární trend v odvětví, jako je například e-commerce, cloud, digitalizace plateb, genetika nebo kybernetická bezpečnost. Zpravidla se jedná o společnosti s nadprůměrně rostoucí ziskovostí, značným free cash flow, zdravou rozvahou a přijatelným oceněním,“ říká Lukáš Brodníček, portfolio manažer Fio globálního akciového fondu.

Složení portfolia Fio globálního akciového fondu k 31. 5. 2019

Datum vzniku fondu: 11. 10. 2018

ISIN: CZ0008475720, Ticker: FFGLOB

Na aktuální hodnotu a složení fondu se můžete podívat na webu www.fiofondy.cz

Fio fond domácího trhu

Jedná se o otevřený podílový fond, do kterého je možné kdykoli vstoupit nákupem podílových listů a kdykoli z něj opět vystoupit jejich prodejem. Doporučená délka investice je však stejně jako u jiných podílových fondů ideálně 5 a více let.

Fio fond domácího trhu je dynamický smíšený fond, který nejméně 60 % svěřených prostředků investuje do akcií obchodovaných na akciových burzách v České republice, případně do akcií společností obchodovaných na zahraničních trzích, které ale zároveň mají silnou vazbu na Českou republiku.

V rámci investiční strategie se fond snaží využít vysokého dividendového potenciálu domácího trhu a zároveň v rámci koncentrovaného portfolia aktivně řídit jednotlivé pozice. Fond je nabízen v české koruně a významná část aktiv je denominována v této měně, což eliminuje kurzové riziko.

Od svého vzniku do dnešního dne (11. 6. 2019) dosahuje zhodnocení fondu 3,26 %.

„Přestože český akciový trh má řadu nešvarů, jako je například menší výběr jednotlivých titulů, nižší likvidita či částečná závislost na vývoji sentimentu v zahraničí, my v něm vidíme i několik podstatných výhod. Tou první je nesporně dividendový charakter titulů, které se na pražské burze obchodují. Celkový dividendový výnos domácího trhu je na úrovni 5 % a patří k nejvyšším na světě. Druhou podstatnou výhodou je detailní znalost domácího trhu a firem na něm působících. Domnívám se, že z pohledu některých investorů je rovněž důležité ztotožnění se s investicí, a to u společností z domácího trhu, které dobře znají a jejichž služby či produkty denně využívají, je velmi dobře možné,“ říká David Brzek, portfolio manažer Fio fondu domácího trhu.

Složení portfolia Fio fondu domácího trhu k 31. 5. 2019

Datum vzniku fondu: 9. 10. 2018

ISIN: CZ0008475738, Ticker: FFDOM

Na aktuální hodnotu a složení fondu se můžete podívat na webu www.fiofondy.cz

Jak lze koupit podílové fondy Fio banky?

Pokud jste klientem Fio banky a máte k dispozici obchodní aplikaci e-Broker, stačí v záložce „Portfolio“ kliknout na odkaz „Podílové fondy“ a vybrat si fond, do kterého budete chtít investovat. Samotný nákup provedete pomocí zelené šipky, po jejímž stisknutí se zobrazí okno pokynu s názvem „Nákup podílových listů“. V něm si zvolíte, zda chcete investovat jednorázově (min. 5.000 Kč) nebo pravidelně (min. 300 Kč měsíčně) a uvedete objem svého nákupu.

V případě, že dosud nemáte aktivní aplikaci e-Broker, můžete si ji založit online přímo z Internetového bankovnictví Fio banky, popřípadě na kterékoli její pobočce. Samotná aplikace, její zřízení i vedení je bezplatné.

Zajímají Vás možnosti investování s Fio bankou? Zjistěte více na odkazech níže!

Přímé obchodování na burzách v ČR, USA a Německu

Správa portfolia (alternativa k podílovým fondům)

Služby osobního makléře

Podílové fondy Fio banky